米国株

【SBI・バンガード・S&P500】をメインの運用商品に決めたポイントを詳しく説明します♪

SBI バンガードS&P500

前回の記事では、新型コロナウィルスに端を発した世界的な相場の暴落によって激減した

メダカ家の資産状況について確認しました。

こういう時こそ仕込み時、ピンチをチャンスに変えるタイミングでもあるので

米国株投資を始めました♩

メダカ家が始めた投資信託【SBI・バンガード・S&P500】について説明します。

このような方のお役にたちます!
  • 資産運用に興味はあるけど、一歩を踏み出せずにいた方
  • 多数の運用先から何を選べばいいか分からない方
  • 米国株への投資のハードルが高い!と感じている方

SBI証券

SBI・バンガード・S&P500

BI・バンガード・S&P500 画像

米国株への投資については、米国株投資セミナーに参加してからずっと投資を始めるタイミングを待っていました。

マネックス証券 米国株投資セミナー
【マネックス証券】株取引未経験。素人の私が、米国株取引デビューを目指してセミナーに行ってきた米国株未経験者が、マネックス証券の米国株セミナーへ行ってきました。米国株がおススメな理由と、そのはじめ方とは?...

2020年はオリンピックイヤーでもあり、

アメリカでは大統領選前のアノマリー的にも米国株は強いはずだったので

今回の暴落は思ってもみないタイミングでしたが、じっと待った甲斐があります。

どんな投資信託なのか?構成を確認

メダオ
メダオ
これは米国株じゃないの?
メダカ
メダカ
個別の株式ではなく、投資信託にしたよ♪

ブログや書籍を参考にさせて頂いているたぱぞうさん(@tapazou29)の本で勉強して

個別株の他にも、投資信託・ETFという選択肢があることを知りました。

  • 個別の株式については、銘柄も膨大でどう選べばいいのか分からない
  • リスクを分散する為には、セクター(業種・ジャンル)を分けてある程度の銘柄を保有する必要がある

などの理由から、

初心者の私は最初からリスクが分散されているETFか投資信託で始めることに決定!

多くの種類があるETFや投資信託のうち、

アメリカの【S&P500】という指数に連動した投資信託【SBI・バンガード・S&P500】を、

NISA口座を保有しているSBI証券で購入することにしました。

メダオ
メダオ
S&P 500はダウと並ぶアメリカの株価指数だね。
メダカ
メダカ
そう。ダウは30社、S&P 500はその名の通り500社の株価を基に算出されるんだ。

S&P 500とは 出典:フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』

S&P 500(エス アンド ピー ファイブハンドレッド、Standard & Poor’s 500 Stock Index)は、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出しているアメリカの代表的な株価指数ニューヨーク証券取引所NYSE MKTNASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型株価指数である。本指数はアメリカ合衆国企業の株価指数であることを意図しており、上記の証券取引所の上場銘柄であっても、アメリカ企業でないと判断された銘柄は本指数の対象外となる

S&Pを冠するアメリカの株価指数は他にものがあるが、S&P 500は特に有名で、機関投資家の運用実績を測定するベンチマークとして利用されている。

 

S&P500の構成銘柄の上位10銘柄には、誰しも知っている有名企業がズラリと並びます👇S&P500 主要企業

アメリカの代表的な500銘柄を基に算出されることから、

それだけで個別企業の株式を買うよりもリスク分散になるわけです。

投資信託【SBI・バンガード・S&P500】とETF【バンガードS&P500(VOO)】の違いが分からない!

S&P500 投資信託とETFの特徴
メダオ
メダオ
S&P500に連動してることは分かったけど、ETFにもVOOがあるよね?違いが分からないんだけど?
メダカ
メダカ
ホント、ややこしいよね。学校の授業で教えてくれればいいのに!
メダオ
メダオ
メダカちゃんは 投資信託を選んだってことは、メリットが大きいんだよね?
メダカ
メダカ
結論:迷う位なら、投資信託の【SBI・バンガード・S&P500】を選べばOK!

米国株での資産運用を始めたい!と思っても、商品が多すぎて迷ってしまう。

個別株はハードルが高いから、S&P500という「指数」に連動した投資信託かETFで運用しよう!

と決めたけど、投資信託とETFって何が違うんだろう?ややこしくてめげそう・・。

と思った方は、私と同じく投資信託を選べば問題ないです。

なぜ投資信託がおススメなのか、理由を分かりやすく説明します。

SBI証券

 

SBI・バンガード・S&P500の仕組み

メダオ
メダオ
ファンドの名前が長いけど、SBIはSBI証券とか、住信SBIネット銀行とか割と身近だよね。
メダカ
メダカ
そうだよね。でもVangurd(バンガード)ってあまり聞いたことないよねーー。

バンガード社は、アメリカに本社がある世界最大規模の資産運用会社で

運用しているETF(ファンド)の1つに、

バンガードS&P500ETF(VOO)という、S&P500に連動したETFがあります。

この点を理解した上で、投資信託である【SBI・バンガード・S&P500】の仕組みを下記の図で確認しましょう。

SBI・バンガード・S&P500仕組み図

この図の登場人物は3者です。

投資者(受益者) <ファミリーファンド方式> <投資対象ファンド>
私たち投資家 SBI Vangurd社(S&P500)

つまり、【SBI・バンガード・S&P500】というファンドを買い付けると

私たち投資家はSBIの投資信託を通じて、バンガードの大人気ETF

バンガードS&P500(VOO)に投資することになります。

SBI証券で、バンガードS&P500ETF(VOO)を直接買い付けることも可能です

メダオ
メダオ
直接買うことも出来るのに投資信託を通すと 、卸売りおろしうり仲卸しなかおろし小売りこうりの流れみたいで手数料が心配!
メダカ
メダカ
心配無用!後で説明するけどトータルで見た手数料の安さが超!魅力♪
SBI証券で 口座開設

投資信託ってなぁに?

メダオ
メダオ
そもそも投資信託ってどんなもの?
メダカ
メダカ
投資信託協会さんが分かりやすく説明されているので引用させて頂くよ♪

「投資信託(ファンド)とは、一言でいえば「投資信託から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。

投資信託とETFの違いは「上場しているかしてないか」

アルファベット3文字で略されていますが、

ETFイーティーエフはExchange Traded Fundsの略で、

日本語では「上場投資信託」です。

メダオ
メダオ
結局のところ「投資信託」だね。略さなかったら分かりやすい!
メダカ
メダカ
そういうこと。ETFは上場している「投資信託」

「上場している」ってどういうこと?

ひとことでまとめると、

株や債券などの有価証券等を

証券取引所で売買可能な状態にすること

メダオ
メダオ
つまり株など有価証券等を売ったり買ったりするための市場いちば(マーケット)ってことだね。
メダカ
メダカ
そういうこと!
メダオ
メダオ
日本だと、東京証券取引所(以下「東証」)の他、大阪・愛知・福岡・札幌の5か所あるね。
メダカ
メダカ
東証の中には更に、第一部・第二部・ジャスダックなど5つに分かれてる。
メダオ
メダオ
よく耳にする「一部上場企業」は、東京証券取引所の第一部に上場している企業なんだ。
メダカ
メダカ
審査が最も厳しい市場です!

証券取引所は世界各国にあり、世界最大の証券取引所がニューヨーク証券取引所です。

どこかの証券取引所に上場していれば、誰でも株式等を売買することが出来るのです。

投資信託とETFのメリットとデメリット

S&P500 投資信託とETFのメリット・デメリット

投資信託【SBI・バンガード・S&P500】のメリット

メダオ
メダオ
メリットをまとめます!

メリット!
  1. 100円という少額から運用できる!
  2. 円をドルに換える手間が不要
  3. 分配金も自動で再投資(手間なし!)
  4. 積立NISAでも運用できる!
  5. 購入手数料・為替手数料はゼロ!

投資信託【SBI・バンガード・S&P500】のデメリット

メダカ
メダカ
デメリットは少ないかなぁ??

デメリット
  1. 基準価格で取引する為、買いたいと思った時点と価格差が生じる
  2. 取扱い業者がSBI証券に限定されている(注)

(注)2020年4月よりマネックス証券、佐賀銀行、岡三証券での取り扱いが始まりました。今後、取扱い業者が増えると予想します。

ETF【バンガードS&P500(VOO)】のメリット

メダオ
メダオ
続いてETFのメリットをまとめます!

メリット!
  1. 有利な為替や取引価格で売買できる
  2. 信託報酬(運用手数料)が安い

ETF【バンガードS&P500(VOO)】のデメリット

メダカ
メダカ
デメリットは「手間」ですね

デメリット
  1. 少額での運用ができない(1口≒35,000円程度)
  2. 円をドルに換える手間がかかる
  3. 分配金も1口分たまるまで再投資できない

投資信託、それともETF?どちらで買うのがいいの?

メダオ
メダオ
結局、投資信託それともETF?どっちで買ったらいいの?
メダカ
メダカ
迷ったら投資信託!比較できるように表にまとめるね。
商品 投資信託 ETF(上場投資信託)
名称 SBI・バンガード・S&P500 バンガードS&P500(VOO)
購入手数料 無し 0.45%
為替手数料 無し 4銭(SBIネット銀行)
信託報酬 0.0938% 0.03%
取引通貨 日本円 米ドル(円貨決済も可能)
取引単位 100円以上1円単位 1口単位(≒35,000円程度)
取引価格 営業日ごとに1回算出される、基準価格 市場価格(取引時間中変動)
分配金/再投資 自動 手動
積立NISA ×

★信託報酬(手数料)は、このブログを書いている2020年3月27日現在・税込による比較です

メダオ
メダオ
メリットが大きい方にマークを付けてあるね♪
メダカ
メダカ
我家のような初心者視点で付けてるよ
メダオ
メダオ
取引価格はどっちにもマークが付いてないよ?

ETFは上場してるので、市場が開いていればその時の市場価格で買い付けます。

一方、投資信託は15:00に買付の申込を締め切って、翌日【基準価格】が設定されます。

申込時点よりも自分に有利な価格になったり、逆に不利な価格になることもある為

一長一短ですね。

ETFでの運用が向いているのは、

投資金額が大きく、運用コストを抑えて長期間保有して運用する人

私が出した答え

米国株への投資が初めての私が、

投資をするにあたって様々調べて検討した流れをまとめました。

メリット・デメリットもトータルで考えて

投資信託【SBI・バンガード・S&P500】で運用すれば良い!

が、私の結論です♪

SBI証券

ライバル投資信託を比較する

S&P500 ライバル投資信託の比較
メダオ
メダオ
同じS&P500に連動したETF(VOO)と比べてもメリットが大きくて、とてもいい投資信託だね!
メダカ
メダカ
同じようなライバル投資信託を比べてみよう!

続いて、米国株に投資できるライバル投資信託

  1. SBI・バンガード・S&P500
  2. eMAXISSlim米国株式(S&P500)
  3. 楽天・全米株式インデックス・ファンド

の3つで比較をします。

比べて、自分に1番合っている投資信託を選びたいですね。

特徴やコストを一覧で比較

米国株式に投資することが出来る、ライバル3つの投資信託の特徴やコストの比較を一覧にしました。

SBI・バンガード・S&P500 eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 楽天・全米株式インデックス・ファンド
投資先 S&P500(VOO) S&P500(VOO) 全米(VTI)
信託報酬(手数料) 0.0938% 0.0968% 0.162%
取扱い証券会社 SBI証券(注) ほぼ全証券会社 楽天証券 他15社
積立NISA
iDeCo(イデコ) ×

★信託報酬(手数料)は、このブログを書いている2020年4月4日現在・税込による比較です
★積立NISA、iDeCo(イデコ)については、ご自身の証券会社で取り扱いを確認して下さい。
(注)2020年4月よりマネックス証券、佐賀銀行、岡三証券での取り扱いが始まりました。今後、取扱い業者が増えると予想します。

メダオ
メダオ
VTIは初めて出てきたね。
メダカ
メダカ
ではまず、VTIから内容を見てみよう!

楽天・全米株式インデックス・ファンドはどんな投資信託?

アメリカの【CRSP USトータル・マーケット・インデックス】(円貨ベース)に

連動した投資信託です。

メダオ
メダオ
ダウは30社、S&P500は主要な業種から500社の株価を基に算出されてたね。
メダカ
メダカ
CRSP USトータル・マーケット・インデックスはもっと広くて、その名前のとおりアメリカ企業全体から構成されてるんだって!
メダオ
メダオ
このファンドを運用するだけで、もっと広くリスク分散が出来るということだね♪

CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)とは? 出典:楽天・全米株式インデックス・ファンド目論見書

CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は、米国株式市場の大型株から小型株までを網羅 し、投資可能銘柄のほぼ100%となる約4,000銘柄で構成された時価総額加重平均型の株価指数です( 2019年6月30日現在)。 なお、「 CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)」は、委託会社が「CRSP US トータル・マーケット・インデックス」に日々の為替レートを乗じて算出したものです。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの仕組み

楽天・全米株式インデックス・ファンドの仕組み図を見てみましょう。

楽天・全米株式インデックス・ファンド仕組み図

この図の登場人物は3者です。

投資者(受益者) <ファミリーファンド方式> <投資対象ファンド>
私たち投資家 楽天 Vangurd社(VTI)

つまり、楽天・全米株式インデックス・ファンドを買い付けると

私たち投資家は楽天の投資信託を通じて、バンガードの大人気ETF

バンガードトータル・ストックマーケット(VTI)に投資することになります。

メダオ
メダオ
この仕組み、S&P500でも見たよね?
メダカ
メダカ
その通り!続いてみてみよう。

SBI・バンガード・S&P500の仕組み(復習)

復習ですが、SBI・バンガード・S&P500の仕組み図を再確認します。

SBI・バンガード・S&P500仕組み図
この図の登場人物は3者です。

投資者(受益者) <ファミリーファンド方式> <投資対象ファンド>
私たち投資家 SBI Vangurd社(S&P500)

つまり、SBI・バンガード・S&P500というファンドを買い付けると

私たち投資家はSBIの投資信託を通じて、バンガードの大人気ETF

バンガードS&P500(VOO)に投資することになります。
SBI証券で 口座開設

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はどんな投資信託?

メダオ
メダオ
ファンド名に付いている通り、S&P500に連動するんだね♪
メダカ
メダカ
eMAXIS(イーマクシス)ブランドの投資信託なんだよ。

eMAXIS Slimとは? 出典:eMAXIS Slim公式HP

「業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続ける」投資信託ブランドです。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の仕組み

こちらも仕組み図を確認してみましょう。

eMAXISSlim(S&P500)仕組み図

S&P500インデックスファンド(マザーファンド)を通じて運用する投資信託です。

これから始める人はSBI・バンガード・S&P500がおススメ!

もう1度、3つのライバル投資信託の比較一覧を見てみましょう。

SBI・バンガード・S&P500 eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 楽天・全米株式インデックス・ファンド
投資先 S&P500(VOO) S&P500(VOO) 全米(VTI)
信託報酬(手数料) 0.0938% 0.0968% 0.162%
取扱い証券会社 SBI証券(注) ほぼ全証券会社 楽天証券 他15社
積立NISA
iDeCo(イデコ) ×

★信託報酬(手数料)は、このブログを書いている2020年4月4日現在・税込による比較です
★積立NISA、iDeCo(イデコ)については、ご自身の証券会社で取り扱いを確認して下さい。
注)2020年4月よりマネックス証券、佐賀銀行、岡三証券での取り扱いが始まりました。今後、取扱い業者が増えると予想します。

手数料が1番安いのはSBI・バンガード・S&P500ですが、

手数料の差は、今後改定があるかもしれませんし誤差の範囲です。

既にeMAXIS Slim米国株式(S&P500)や楽天・全米株式インデックス・ファンドで

運用中の場合は、積極的に乗り換える必要はないかな?と思います。

私はSBI証券に口座を持っており、一般NISA口座も開設しています。

IPO投資でのみ使っていた一般NISA口座を利用出来るため迷わず

【SBI・バンガード・S&P500】で運用を開始しました。

手数料も【SBI・バンガード・S&P500】が最も安いので、

これから新たに運用を始める場合は

SBI・バンガード・S&P500がおススメ!

SBI証券 口座開設(無料)です。公式HPからどうぞ♪

SBI証券

運用してみよう!

BI・バンガード・S&P500 画像

チャートを確認

メダカ
メダカ
私、メダカが実際に運用開始した際のチャートを見てみよう!

右肩上がりだったS&P 500のチャートが、コロナショックでガクッと下落しました!

S&P500チャート

2020年3月から運用開始

先ほどのチャート上の黄色い〇で囲ったところで、10万円ずつ購入しました👇

S&P500 購入履歴1回目に購入した際、最高値よりも15%以上下落しておりチャンス!と思いましたが

すぐに更に下落しており、後から見ると「早すぎた」ことになります。

どこまで下がるか、いつが底かはあとから振り返ってみないと分からないですね。

このファンドの設定来最高値は11,824円(2020年2月21日現在)

一方で設定来最安値は7,986円(2020年3月17日)です。

わずか1ヶ月で30%ダウンしています。すごい下落率です。

2020年3月20日時点の評価額は?

このブログを書いている2020年3月20日時点での評価額はマイナスです👇

S&P500 評価額

取得単価 8,978円は1回目9,973円、2回目8,163円の平均ですね。

基準価格 8,220円は3月20日時点の価格なので、評価損が16,886円出ています。

運用実績

どの時点が最安値になるかは分かりませんが、含み損が出ているときは

更に安値を更新している状態であるため、買い増しのチャンス!

これまで現金比率を高めていた為1~2週間に10万円ずつのペースで買い増しを続ける予定です。

引きつづき、買い増しや評価損益の状況をブログで報告していきます。

SBI バンガードS&P500 運用実績
【SBI・バンガード・S&P500】運用実績我家のメインの運用先の【SBI・バンガード・S&P500】の運用実績を毎月更新しています。 米国株へ投資したいけど、どの株を選べばよいか分からない。個別株の分析は難しい・・!という方におススメです!...

私の状況をみて、含み損状態の時は更に運用開始、買い増しのチャンス!

含み益が出ていれば、株価が上昇中なので少しずつ追いかけましょう♪

SBI証券で 口座開設は無料です。投資を始める最初の一歩です♪

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